Vilka krav ställs på företag som vill erbjuda finansiella tjänster i Sverige?

Kraven på företag som vill erbjuda finansiella tjänster i Sverige varierar beroende på typen av tjänst och företagets struktur. Svenska aktiebolag som vill driva värdepappersrörelse behöver tillstånd från Finansinspektionen. Detta kräver bland annat att bolaget har sitt huvudkontor i Sverige, en bolagsordning som följer gällande lagar, och att de personer som ska leda bolaget har tillräcklig kompetens och erfarenhet. Startkapitalet varierar beroende på vilken typ av finansiella tjänster som ska erbjudas, från minst 75 000 euro till minst 5 000 000 euro. Det ställs även krav på bolagets anseende och kapitalstyrka, och det får inte finnas risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Utländska företag inom EES som redan har tillstånd i sitt hemland behöver under vissa omständigheter inte nytt tillstånd i Sverige, men måste informera Finansinspektionen om sin avsedda verksamhet. Det finns även undantag från tillståndskravet för vissa specifika organisationer och typer av verksamhet, såsom Sveriges Riksbank, försäkringsföretag och företag som endast tillhandahåller tjänster inom sin egen koncern. För alla typer av finansiella tjänster är det viktigt att företag följer alla tillämpliga lagar och regler som rör penningtvätt, finansiering av terrorism och andra relevanta områden.